Como Importar um Retorno CNAB
Objetivo
Aprender como processar um retorno CNAB do banco para atualizar status de pagamentos.
Pré-requisitos
- Remessa CNAB já foi enviada ao banco
- Banco processou e retornou arquivo
- Arquivo de retorno disponível (extensão .REM ou .txt)
Localização
Dashboard → CNAB → Processar Retorno
Passo-a-Passo
Acessar Importar Retorno
- Clique em "CNAB" no menu lateral
- Clique em Processar Retorno"
Selecionar Arquivo de Retorno
- Clique em "Escolher Arquivo" ou "Procurar"
- Localize o arquivo de retorno do banco
- Selecione o arquivo (extensão .ret ou .txt)
Formato esperado:
- Arquivo CNAB 240 retorno do Sicoob
- Contém informações de processamento dos boletos
Verificar Dados do Retorno
Sistema exibe informações sobre o arquivo:
| Informação | Descrição |
|---|---|
| Data do Retorno | Quando banco gerou o arquivo |
| Boletos no Retorno | Quantos boletos estão no arquivo |
| Erros Detectados | Se houver problemas |
Revisar Resultado
Após processar, sistema mostra:
Resultado da Importação
├─ Total Processado: X boletos
├─ Pagos: X (✅ Status "aceito")
├─ Rejeitados: X (❌ Verificar motivo)
└─ Erros: X (⚠️ Corrigir e reprocessar)Validar e Salvar
- Revise os resultados
- Clique em "Confirmar" para finalizar
- Mensagem de sucesso aparecerá
O Que Acontece Após Importar?
- Boletos atualizados - Status muda conforme retorno
- Datas de pagamento registradas - Quando banco processou
- Movimentação registrada - Para rastreamento
- Relatórios atualizados - Refletem novos status
Status Que Podem Resultar
| Status | Significado | Ação |
|---|---|---|
| Pago | Boleto foi processado com sucesso | Nenhuma |
| Rejeitado | Banco recusou boleto | Verificar motivo e refazer |
| Processando | Ainda sendo processado | Aguardar próximo retorno |
| Erro | Problema na vinculação | Corrigir e reenviar |
Possíveis Motivos de Rejeição
| Código | Motivo | Solução |
|---|---|---|
| 01 | CPF inválido | Verifique CPF do cliente |
| 02 | Boleto duplicado | Não envie mesmo boleto 2x |
| 03 | Dados inconsistentes | Atualize dados do cliente |
| 08 | Código de rejeição do banco | Contate seu banco |
Dicas Práticas
Dica 1: Frequência de Retornos
- Bancos geram retorno diário
- Importe retornos regularmente
- Facilita rastreamento de pagamentos
Dica 2: Manter Arquivos
- Guarde todos os arquivos de retorno
- Importante para auditoria
Dica 3: Resolver Rejeições Rapidamente
- Revise boletos rejeitados imediatamente
- Reenvie após correção